Legale & Aziendale
# Costituzione Società, Licenze VASP, Pareri Legali
Struttura legale nativa per crypto in nove giurisdizioni. Sette percorsi di servizio sotto un unico tetto, di proprietà di Myky.
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### Registrazione Società
Costituzione completa della società nella giurisdizione scelta: deposito presso il regolatore, documenti fondativi (atto costitutivo e statuto, accordi tra azionisti, delibere del consiglio), progettazione della struttura azionaria, dichiarazione del beneficiario effettivo finale, agente registrato, sede legale, sigillo societario. Gestiamo direttamente l’interazione con il regolatore per evitare ritardi dovuti a rifiuti di moduli.
Il pacchetto include l’intero set di documenti societari (atto costitutivo e statuto, certificati, registri), onboarding di amministratori e azionisti con pacchetto KYC completo, registrazione fiscale e ottenimento di EIN o VAT o GST secondo il caso, più un calendario aziendale per il primo anno che copre dichiarazioni annuali, convocazioni assembleari e rinnovi delle tasse. Nativo crypto per default — conosciamo quali profili di amministratore sono accettati in ogni giurisdizione, quali strutture UBO prevengono il rifiuto bancario e quali clausole i regolatori segnaleranno nel 2026.
### Selezione della Giurisdizione
Scegliere la giurisdizione sbagliata costa mesi di attriti regolatori, oneri aggiuntivi per licenze, rifiuti bancari e danni reputazionali. La scelta giusta dipende dal tipo di prodotto (emissione token, fintech, SaaS), mercati target, postura regolatoria, accesso bancario, profilo del fondatore e struttura fiscale — non da quale giurisdizione è più economica per la costituzione.
La nostra short-list comprende le Isole Vergini Britanniche e le Isole Cayman per strutture native Web3 e veicoli di emissione token, Singapore per fintech Asia-Pacifico e operazioni di exchange autorizzate, Emirati Arabi Uniti (ADGM, DIFC o VARA-regolati mainland) per presenza in Medio Oriente e banking crypto-friendly, Estonia per presenza digitale europea con costi contenuti, Svizzera (Zug crypto valley) per protocolli DeFi di livello istituzionale, e Panama, Isole Marshall e St. Vincent e Grenadine per profili operativi specifici. Riceverai un memo comparativo affiancato rispetto al tuo prodotto, una previsione del panorama bancario per ogni finalista e una raccomandazione unica con motivazioni concrete.
### Integrazione Compliance
Setup di compliance crypto che copre la classificazione KYC (da T0 email a T3 fonte dei fondi), integrazione di analisi blockchain con Chainalysis, Elliptic o TRM Labs (selezione del fornitore guidata da giurisdizione e preferenza controparte exchange), wiring della FATF Travel Rule sopra la soglia di mille dollari tramite Sumsub o VerifyVASP, screening sanzioni contro liste consolidate OFAC, UE e ONU con rianalisi in tempo reale e periodica, e playbook di monitoraggio transazioni tarati sul tuo prodotto con workflow di allerta e matrice di escalation.
Il livello operativo copre onboarding del Compliance Officer (sappiamo chi è assumibile in quale giurisdizione), nomina MLRO se richiesta, programmi di formazione interna e un pacchetto di policy pronte per audit da cinque a quindici documenti a seconda del regime. Il calendario compliance del primo anno con revisioni trimestrali è incluso nell’ingaggio.
### Licenze VASP, MiCA, MSB, FCA, MAS, VARA
Pacchetti di domanda per licenze Virtual Asset Service Provider in più giurisdizioni, regime europeo Markets in Crypto-Assets (MiCA) obbligatorio in tutti i ventisette stati membri, registrazione Money Services Business negli Stati Uniti e Canada (con specifiche statali dove applicabile), registrazione cryptoasset presso Financial Conduct Authority nel Regno Unito, Payment Services Act e licenza DPT della Monetary Authority of Singapore, e categorizzazione Virtual Asset Regulatory Authority a Dubai.
La consegna include business plan adattato al modello del regolatore, set completo di documenti di compliance, spiegazioni sulla fonte dei fondi, pacchetti background fondatori, interazione con il regolatore (siamo noti agli ufficiali di caso nelle giurisdizioni in cui depositiamo) e setup della cadenza operativa post-concessione — report obbligatori, revisione annuale, SOP di notifica violazioni. L’ingaggio si estende al supporto per rifiling se il tuo ambito si espande successivamente (classi di asset aggiuntive, nuove giurisdizioni).
### Pareri Legali
Pareri di classificazione token secondo il Howey Test per gli Stati Uniti e l’Articolo 3 MiCA per l’Unione Europea (utility, asset-referenced, e-money o altro), analisi di diritto sui titoli per giurisdizione rilevante, memo di disclosure rischio per deck investitori e pacchetti SAFT o SAFE con Token Warrant, e memo di postura regolatoria per controparti istituzionali — exchange, banche, custodi, assicuratori.
Le quotazioni exchange nel 2026 richiedono sempre più un parere legale indipendente che confermi che il token non è un titolo nella giurisdizione di quotazione. Gli investitori richiedono disclosure di rischio per soddisfare il proprio KYC. Le banche richiedono chiarezza regolatoria per aprire conti. Senza questi documenti, l’attività si blocca indipendentemente dalla qualità del prodotto. Riceverai un parere scritto su carta intestata firmato da un consulente qualificato, il memo di analisi sottostante (matrice fattuale, test applicati, conclusioni), un sommario di una pagina pronto per il deck investitori e un aggiornamento su eventi trigger come cambi regolatori o pivot di prodotto.
### Apertura Conto Bancario
Le aziende crypto vengono rifiutate dal novanta percento delle banche indipendentemente dalla legittimità operativa — nel momento in cui "crypto" appare nel questionario sulla fonte dei fondi, la domanda si blocca. I fondatori sprecano da tre a sei mesi a proporre ogni banca nell’Area Economica Europea prima di capire che la pre-shortlist giusta è di quattro-sei banche totali.
Manteniamo relazioni attive con partner bancari crypto-friendly per giurisdizione e conosciamo l’appetito di ogni banca trimestre per trimestre. Gli ingaggi includono pre-screening della tua struttura contro ogni banca in shortlist, preparazione del pacchetto documentale tarato per banca (banche diverse valutano documenti diversi in modo differente), introduzione calda al relationship manager (le inbox KYC fredde spesso muoiono — un’introduzione calda fa risparmiare settimane), conti operativi e di tesoreria (separazione secondo best practice istituzionali), multi-valuta dove utile (USD, EUR, GBP, AED, SGD), integrazione dei canali di pagamento (SEPA, SWIFT, ACH, FedNow, FPS), e un partner bancario di backup così da non essere single-banked.
### Preparazione Documenti
Documenti rivolti al cliente: Termini & Condizioni, Informativa Privacy allineata a GDPR, CCPA e alla legge UAE sulla protezione dei dati personali, Cookie Policy, Disclosure dei rischi. Documenti rivolti agli investitori: SAFT (Simple Agreement for Future Tokens), SAFE con Token Warrant, Contratto di Acquisto Token, lettere laterali. Policy interne: SOP KYC, SOP AML, SOP Travel Rule, Policy Conflitto di Interesse, Policy Conservazione Dati, Policy Sicurezza Informazioni, Piano di Risposta Incidenti, Piano di Continuità Operativa.
I modelli sono solo punti di partenza — ogni documento è tarato sul tuo prodotto specifico, stack di giurisdizioni e mix di investitori. Coordiniamo i documenti (la Privacy Policy deve fare riferimento al tuo reale flusso KYC, i Termini devono riflettere il tuo reale listino e sede di risoluzione controversie, il SAFT deve allinearsi al tuo calendario di rilascio token). I deliverable sono forniti in PDF e DOCX pronti per la produzione con file sorgente editabili, più un ciclo annuale di aggiornamento per seguire i cambi regolatori.
