What is Cuba's FATF status?

Cuba is classified by FATF as: fsrb_only.

Are VASPs licensed in Cuba?

Yes — licensing is required for VASPs.

What is the AML/KYC regime in Cuba?

KYC is mandatory for crypto businesses.

🇨🇺 Cuba

Las actividades con criptomonedas en Cuba están restringidas con claridad regulatoria limitada. El Banco Central de Cuba (BCC) no ha proporcionado regulaciones explícitas para cripto, pero el entorno permanece cauteloso y controlado bajo marcos financieros existentes como la Resolución BCC 215/2021.

Resumen

Estado	Restricted
Puntuación de riesgo	75/100 (High Risk)
Región	caribbean
Moneda	CUP

Información Fiscal

Ganancias de Capital (Personal)	No hay orientación específica
Ganancias de Capital (Corporativo)	35% impuesto corporativo
IVA sobre Cripto	No
Impuesto de Staking	No hay orientación específica
Impuesto de Airdrop	No hay orientación específica

No hay orientación fiscal específica para cripto. Las sanciones de EE.UU. limitan la actividad.

Licencias y Registro

Requerido	Yes
Regulador	BCC
Marco Regulatorio	BCC Resolution 215/2021
Facilidad	hard

El licenciamiento está regulado por la Resolución BCC 215/2021, que impone controles estrictos sobre actividades cripto y requiere licencias para operar.

Actividad de Aplicación

Nivel: Moderate

El BCC regula el licenciamiento de VASP.

PBC / KYC

KYC Requerido	Yes
Regla de Viaje	Yes
Miembro GAFI	No
Estado GAFI	fsrb_only
Organismo GAFI	GAFILAT
Reporte de Actividad Sospechosa	Yes

DeFi, Stablecoins y NFTs

Status: Restricted

Las actividades DeFi están sujetas a restricciones bajo el marco regulatorio cubano, sin apoyo o estímulo explícito de los reguladores.

Monedas estables

Status: Restricted

Los stablecoins están regulados bajo el mismo marco restrictivo que otros activos cripto, sin disposiciones favorables específicas.

NFTs

Status: no_rules

Sin regulación.

Minería

Legal	No
Costo de Electricidad	$0.012/kWh
Energía Renovable	5%
Infraestructura	poor

Las tarifas eléctricas muy competitivas hacen que esta jurisdicción sea atractiva para operaciones de minería.

Riesgo Geopolítico

Estabilidad	unstable
Sanciones	Yes
Índice de Corrupción	28/100
Acceso Bancario	very_restricted

Factores de Riesgo

crisis energética nacional severa con apagones en la red (apagón nacional octubre 2024)
controles de capital
inestabilidad política
acceso limitado a internet
escasez de USD; múltiples reformas monetarias fallidas; escasez generalizada de alimentos y combustible
embargo de EE. UU.
embargo integral de EE. UU. desde 1962; re-designado estado patrocinador del terrorismo en enero 2021
servicios financieros restringidos
restricciones OFAC bloquean la mayoría de relaciones corresponsales con bancos estadounidenses y conversiones cripto-fiat

Cuba enfrenta riesgos geopolíticos significativos, incluyendo sanciones estadounidenses de larga data, estrictos controles de capital y limitada libertad en internet, lo que hace muy desafiantes las operaciones comerciales de criptomonedas.