Registro de Empresas
Incorporación completa de empresas en la jurisdicción que elijas: presentación ante el regulador, documentos fundacionales (memorando y estatutos, acuerdos de accionistas, resoluciones de directores), diseño de estructura accionarial, divulgación del beneficiario final, agente registrado, oficina registrada, sello corporativo. Nos encargamos de la interacción con el regulador directamente para que el proceso no se detenga en ciclos de rechazo de formularios.
El paquete incluye el conjunto completo de documentos corporativos (M&A, certificados, registros), incorporación de directores y accionistas con un paquete completo de KYC, registro fiscal y EIN o VAT o GST según corresponda, además de un calendario corporativo para el primer año que cubre declaraciones anuales, programación de AGM y renovaciones de tarifas. Nativo cripto por defecto — sabemos qué perfil de director es aceptado en cada jurisdicción, qué estructuras UBO evitan rechazos bancarios y qué cláusulas señalarán los reguladores en 2026.
Selección de Jurisdicción
Elegir la jurisdicción incorrecta cuesta meses de fricción regulatoria, carga extra de licencias, rechazos bancarios y desgaste reputacional. La elección correcta depende del tipo de producto (emisión de tokens, fintech, SaaS), mercados objetivo, postura regulatoria, acceso bancario, perfil del fundador y estructura fiscal — no de cuál jurisdicción es la más barata para incorporar.
Nuestra lista corta abarca las Islas Vírgenes Británicas y las Islas Caimán para estructuras fundadoras nativas Web3 y vehículos de emisión de tokens, Singapur para fintech en Asia-Pacífico y operaciones de intercambio licenciadas, Emiratos Árabes Unidos (ADGM, DIFC o VARA-regulado en tierra firme) para presencia en Medio Oriente y banca amigable con cripto, Estonia para presencia digital europea con bajos costos, Suiza (valle cripto de Zug) para protocolos DeFi de nivel institucional, y Panamá, Islas Marshall y San Vicente y las Granadinas para perfiles operativos específicos. Recibes un memo comparativo lado a lado según tu producto, un pronóstico del panorama bancario por finalista y una recomendación única con razonamiento concreto.
Integración de Cumplimiento
Configuración de cumplimiento cripto que cubre niveles de KYC (desde T0 email hasta T3 fuente de fondos), integración de análisis blockchain con Chainalysis, Elliptic o TRM Labs (selección de proveedor según jurisdicción y preferencia de contraparte de intercambio), cumplimiento de la Regla de Viaje FATF para transferencias superiores a mil dólares vía Sumsub o VerifyVASP, cribado de sanciones contra listas consolidadas de OFAC, UE y ONU con reexámenes en tiempo real y periódicos, y manuales de monitoreo de transacciones ajustados a tu producto con flujo de alertas y matriz de escalamiento.
La capa operativa cubre incorporación de Oficial de Cumplimiento (sabemos quién es contratable en cada jurisdicción), nombramiento de MLRO según sea requerido, programas de capacitación interna y un conjunto de políticas listo para auditoría de cinco a quince documentos según régimen. Se entrega un calendario de cumplimiento para el primer año con revisiones trimestrales como parte del compromiso.
Licencias VASP, MiCA, MSB, FCA, MAS, VARA
Paquetes de solicitud para licencias de Proveedor de Servicios de Activos Virtuales en múltiples jurisdicciones, el régimen MiCA de la Unión Europea obligatorio en los veintisiete estados miembros, registro de Money Services Business en Estados Unidos y Canadá (con requisitos estatales donde aplique), registro de criptoactivos ante la Financial Conduct Authority en Reino Unido, licencia bajo la Payment Services Act y DPT de la Monetary Authority of Singapore, y categorización en la Virtual Asset Regulatory Authority en Dubái.
La entrega incluye plan de negocios adaptado al formato del regulador, conjunto completo de documentación de cumplimiento, explicaciones de fuente de fondos, paquetes de antecedentes de fundadores, interacción con el regulador (somos conocidos por los oficiales de caso en las jurisdicciones donde presentamos), y configuración de la cadencia operativa post-concesión — reportes obligatorios, revisión anual, procedimiento estándar para notificación de incumplimientos. El compromiso se extiende a soporte para re-presentación si tu alcance se amplía después (clases adicionales de activos, nuevas jurisdicciones).
Opiniones Legales
Opiniones de clasificación de tokens bajo el Test Howey para Estados Unidos y bajo el Artículo 3 de MiCA para la Unión Europea (utility, referenciado en activos, dinero electrónico u otros), análisis de leyes de valores según jurisdicción relevante, memos de divulgación de riesgos para presentaciones a inversores y paquetes SAFT o SAFE con Token Warrant, y memos de postura regulatoria para contrapartes institucionales — intercambios, bancos, custodios, aseguradoras.
Las listas de intercambio en 2026 requieren cada vez más una opinión legal independiente que confirme que el token no es un valor en la jurisdicción de listado. Los inversores requieren divulgaciones de riesgo para cumplir con su propio KYC. Los bancos requieren claridad regulatoria para abrir cuentas. Sin estos documentos, el negocio se detiene sin importar lo bueno que sea el producto. Recibes una opinión escrita en membrete firmada por un abogado calificado, el memo de análisis subyacente (matriz factual, pruebas aplicadas, conclusiones), un resumen de una página listo para presentaciones a inversores y actualizaciones ante eventos desencadenantes como cambios regulatorios o pivotes de producto.
Apertura de Cuenta Bancaria
Las empresas cripto son rechazadas por el noventa por ciento de los bancos sin importar la legitimidad operativa — en el momento en que aparece "cripto" en el cuestionario de fuente de fondos, la solicitud se detiene. Los fundadores pierden de tres a seis meses presentando a cada banco en el Área Económica Europea antes de darse cuenta de que la lista corta correcta es de cuatro a seis bancos en total.
Mantenemos relaciones activas con socios bancarios amigables con cripto por jurisdicción y sabemos cómo es el apetito de cada banco trimestre a trimestre. Los compromisos incluyen preselección de tu estructura contra cada banco en la lista corta, preparación de paquete documental ajustado por banco (cada banco valora documentos diferentes de manera distinta), introducción cálida al gerente de relaciones (los buzones fríos de KYC suelen morir — una intro cálida ahorra semanas), cuentas operativas y de tesorería (segregación según mejores prácticas institucionales), multimoneda donde sea útil (USD, EUR, GBP, AED, SGD), integración de vías de pago (SEPA, SWIFT, ACH, FedNow, FPS) y un banco de respaldo para que no dependas de un solo banco.
Preparación de Documentos
Documentos para clientes: Términos y Condiciones, Política de Privacidad alineada con GDPR, CCPA y la Ley de Protección de Datos Personales de los EAU, Política de Cookies, Divulgaciones de Riesgo. Documentos para inversores: SAFT (Acuerdo Simple para Futuros Tokens), SAFE con Token Warrant, Acuerdo de Compra de Tokens, cartas paralelas. Políticas internas: SOP de KYC, SOP de AML, SOP de Regla de Viaje, Política de Conflicto de Intereses, Política de Retención de Datos, Política de Seguridad de la Información, Plan de Respuesta a Incidentes, Plan de Continuidad del Negocio.
Las plantillas son solo puntos de partida — cada documento se ajusta a tu producto específico, pila de jurisdicciones y mezcla de inversores. Coordinamos entre los documentos (la Política de Privacidad debe referenciar tu flujo real de KYC, los Términos deben reflejar tu tarifa real y lugar de resolución de disputas, el SAFT debe alinearse con tu calendario de liberación de tokens). Los entregables se envían en PDF y DOCX listos para producción con archivos fuente editables, además de un ciclo anual de actualización para seguir cambios regulatorios.
