What is Panamá's FATF status?

Panamá is classified by FATF as: fsrb_only.

Are VASPs licensed in Panamá?

Yes — licensing is required for VASPs.

What is the AML/KYC regime in Panamá?

KYC is mandatory for crypto businesses.

🇵🇦 Panamá

Panamá cuenta con un marco legal claro para las criptomonedas bajo la Ley de Regulación de Cripto (2022), posicionándose como una jurisdicción amigable con las criptomonedas con supervisión bancaria establecida y controles AML.

Resumen

Estado	Legal
Puntuación de riesgo	35/100 (Moderate Risk)
Región	central america
Moneda	PAB

Información Fiscal

IVA sobre Cripto

La página del regulador no especifica tasas o reglas fiscales detalladas para criptomonedas, pero el IVA no se aplica a las transacciones con criptomonedas.

Licencias y Registro

Requerido	Yes
Regulador	SBP / SMV
Marco Regulatorio	Crypto Regulation Law (2022)
Facilidad	medium

Se requiere licencia bajo la Ley de Regulación de Cripto (2022) con un proceso de dificultad media.

Actividad de Aplicación

Nivel: Low

Aplicación limitada. Supervisión general AML por parte de reguladores bancarios.

PBC / KYC

KYC Requerido	Yes
Regla de Viaje	Yes
Miembro GAFI	No
Estado GAFI	fsrb_only
Organismo GAFI	GAFILAT
Reporte de Actividad Sospechosa	Yes

DeFi, Stablecoins y NFTs

Status: regulated

Las actividades DeFi están reguladas bajo la Ley de Regulación de Cripto, asegurando el cumplimiento de los requisitos AML y de licenciamiento.

Monedas estables

Status: regulated

Las stablecoins están reguladas bajo el marco general establecido por la Ley de Regulación de Cripto (2022).

NFTs

Status: no_rules

Sin regulación.

Minería

Legal	Yes
Costo de Electricidad	$0.12/kWh
Energía Renovable	70%
Infraestructura	good

La minería es legal con costos favorables de electricidad y una alta proporción de energía renovable, apoyando operaciones sostenibles.

Riesgo Geopolítico

Estabilidad	stable
Sanciones	No
Índice de Corrupción	37/100
Acceso Bancario	open

Factores de Riesgo

riesgo de controles de capital por inestabilidad regional

Panamá es políticamente estable sin sanciones internacionales, con corrupción moderada y un entorno favorable para negocios de criptomonedas con acceso abierto a la banca.