What is ปานามา's FATF status?

ปานามา is classified by FATF as: fsrb_only.

Are VASPs licensed in ปานามา?

Yes — licensing is required for VASPs.

What is the AML/KYC regime in ปานามา?

KYC is mandatory for crypto businesses.

🇵🇦 ปานามา

ปานามามีกฎหมายที่ชัดเจนสำหรับสกุลเงินดิจิทัลภายใต้ Crypto Regulation Law (2022) โดยวางตัวเป็นเขตอำนาจศาลที่เป็นมิตรกับคริปโตพร้อมการกำกับดูแลธนาคารและการควบคุม AML ที่จัดตั้งขึ้น

ภาพรวม

สถานะ	Legal
คะแนนความเสี่ยง	35/100 (Moderate Risk)
ภูมิภาค	central america
สกุลเงิน	PAB

ข้อมูลภาษี

ภาษีมูลค่าเพิ่มสำหรับคริปโต

หน้าผู้กำกับดูแลไม่ได้ระบุอัตราภาษีคริปโตหรือกฎระเบียบโดยละเอียด แต่ VAT ไม่ใช้กับธุรกรรมคริปโต

การออกใบอนุญาตและการจดทะเบียน

จำเป็น	Yes
หน่วยงานกำกับดูแล	SBP / SMV
กรอบกฎหมาย	Crypto Regulation Law (2022)
ความง่าย	medium

ต้องมีใบอนุญาตภายใต้ Crypto Regulation Law (2022) โดยกระบวนการมีความยากระดับกลาง

กิจกรรมบังคับใช้กฎหมาย

ระดับ: Low

การบังคับใช้น้อย มีการตรวจสอบ AML ทั่วไปโดยผู้กำกับดูแลธนาคาร

AML / KYC

ต้องมี KYC	Yes
กฎการเดินทาง	Yes
สมาชิก FATF	No
สถานะ FATF	fsrb_only
หน่วยงาน FATF	GAFILAT
การรายงานกิจกรรมต้องสงสัย	Yes

DeFi, Stablecoins และ NFTs

Status: regulated

กิจกรรม DeFi อยู่ภายใต้ Crypto Regulation Law เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนด AML และการออกใบอนุญาต

สเตเบิลคอยน์

Status: regulated

Stablecoin อยู่ภายใต้กรอบทั่วไปที่จัดตั้งโดย Crypto Regulation Law (2022)

NFT

Status: no_rules

ไม่มีการกำกับดูแล

การขุด

ถูกกฎหมาย	Yes
ค่าไฟฟ้า	$0.12/kWh
พลังงานหมุนเวียน	70%
โครงสร้างพื้นฐาน	good

การทำเหมืองถูกกฎหมายโดยมีค่าไฟฟ้าที่เอื้อต่อการดำเนินงานและมีสัดส่วนพลังงานหมุนเวียนสูง สนับสนุนการดำเนินงานอย่างยั่งยืน

ความเสี่ยงทางภูมิรัฐศาสตร์

ความเสถียร	stable
มาตรการคว่ำบาตร	No
ดัชนีการทุจริต	37/100
การเข้าถึงธนาคาร	open

ปัจจัยเสี่ยง

ความเสี่ยงจากการควบคุมเงินทุนเนื่องจากความไม่มั่นคงในภูมิภาค

ปานามามีเสถียรภาพทางการเมือง ไม่มีการคว่ำบาตรระหว่างประเทศ มีการทุจริตในระดับปานกลาง และมีสภาพแวดล้อมที่สนับสนุนธุรกิจคริปโตพร้อมการเข้าถึงระบบธนาคารแบบเปิด