What is Panama's FATF status?

Panama is classified by FATF as: fsrb_only.

Are VASPs licensed in Panama?

Yes — licensing is required for VASPs.

What is the AML/KYC regime in Panama?

KYC is mandatory for crypto businesses.

🇵🇦 Panama

Panama, 2022 tarihli Kripto Düzenleme Yasası kapsamında kripto paralar için net bir yasal çerçeveye sahiptir ve kendisini kripto dostu bir yargı alanı olarak konumlandırmakta, bankacılık denetimi ve AML kontrolleri kurulmuştur.

Genel Bakış

Durum	Legal
Risk Puanı	35/100 (Moderate Risk)
Bölge	central america
Para Birimi	PAB

Vergi Bilgileri

Kripto KDV

Düzenleyici sayfası ayrıntılı kripto vergi oranları veya kuralları belirtmemektedir, ancak KDV kripto işlemlerine uygulanmaz.

Lisanslama ve Kayıt

Zorunlu	Yes
Düzenleyici Kurum	SBP / SMV
Yasal Çerçeve	Crypto Regulation Law (2022)
Kolaylık	medium

2022 Kripto Düzenleme Yasası kapsamında lisanslama gereklidir ve süreç orta zorluktadır.

Yaptırım Faaliyeti

Seviye: Low

Sınırlı yaptırım. Bankacılık düzenleyicileri tarafından genel AML takibi yapılmaktadır.

AML / KYC (Müşteri Tanıma)

KYC Gerekli	Yes
Seyahat Kuralı	Yes
FATF Üyesi	No
FATF Durumu	fsrb_only
FATF Kuruluşu	GAFILAT
Şüpheli İşlem Bildirimi	Yes

DeFi, Stablecoin'ler ve NFT'ler

Status: regulated

DeFi faaliyetleri Kripto Düzenleme Yasası kapsamında düzenlenir ve AML ile lisanslama gerekliliklerine uyumu sağlar.

Stablecoin

Status: regulated

Stablecoinler 2022 Kripto Düzenleme Yasası tarafından oluşturulan genel çerçeve kapsamında düzenlenir.

NFT

Status: no_rules

Düzenleme yok.

Madencilik

Yasal	Yes
Elektrik Maliyeti	$0.12/kWh
Yenilenebilir Enerji	70%
Altyapı	good

Madencilik yasaldır, uygun elektrik maliyetleri ve yüksek yenilenebilir enerji payı ile sürdürülebilir operasyonları desteklemektedir.

Jeopolitik Risk

İstikrar	stable
Yaptırımlar	No
Yolsuzluk Endeksi	37/100
Bankacılık Erişimi	open

Risk Faktörleri

bölgesel istikrarsızlık nedeniyle sermaye kontrolleri riski

Panama siyasi olarak istikrarlıdır, uluslararası yaptırımı yoktur, yolsuzluk ılımlıdır ve kripto işletmeleri için destekleyici bir ortam ile açık bankacılık erişimi sunmaktadır.