Şirket Kaydı
Seçtiğiniz yargı alanında uçtan uca şirket kuruluşu: düzenleyici başvurusu, kuruluş belgeleri (ana sözleşme ve tüzük, hissedar anlaşmaları, yönetici kararları), hisse yapısı tasarımı, nihai faydalanıcı beyanı, kayıtlı temsilci, kayıtlı ofis, şirket mührü. Sürecin form reddi döngülerinde takılmaması için düzenleyici ile doğrudan iletişim sağlanır.
Paket, tam kurumsal belge setini (ana sözleşme, sertifikalar, kayıtlar), yönetici ve hissedar onboarding’i için tam KYC paketi, vergi kaydı ve ilgili ise EIN, KDV veya GST, ayrıca yıllık beyanlar, genel kurul planlaması ve ücret yenilemelerini kapsayan birinci yıl kurumsal takvim içerir. Kripto-yerli varsayılan — hangi yönetici profilinin hangi yargı alanında kabul edildiğini, hangi UBO yapıların banka reddini önlediğini ve 2026’da düzenleyicilerin hangi maddeleri işaretlediğini biliriz.
Yargı Alanı Seçimi
Yanlış yargı alanı seçimi, aylarca düzenleyici sürtüşmesi, ekstra lisans yükü, banka reddi ve itibar kaybına yol açar. Doğru seçim, ürün türüne (token ihracı, fintech, SaaS), hedef pazarlara, düzenleyici duruşa, banka erişimine, kurucu profilinize ve vergi yapısına bağlıdır — en ucuz yargı alanına göre değil.
Kısa listemiz, Web3-yerli kurucu yapıları ve token ihracı araçları için British Virgin Adaları ve Cayman Adaları, Asya-Pasifik fintech ve lisanslı borsa operasyonları için Singapur, Orta Doğu varlığı ve kripto-dostu bankacılık için Birleşik Arap Emirlikleri (ADGM, DIFC veya VARA düzenlemeli ana kara), düşük giderli dijital öncelikli Avrupa varlığı için Estonya, kurumsal düzey DeFi protokolleri için İsviçre (Zug kripto vadisi) ve belirli operasyonel profiller için Panama, Marshall Adaları ve St. Vincent ve Grenadinler’i kapsar. Ürününüzle yan yana karşılaştırma notu, finalist başına banka ortamı tahmini ve somut gerekçelerle tek bir öneri alırsınız.
Uyumluluk Entegrasyonu
KYC katmanlama (T0 e-posta’dan T3 fon kaynağına kadar), Chainalysis, Elliptic veya TRM Labs ile blok zinciri analitik entegrasyonu (satıcı seçimi yargı alanı ve borsa karşı taraf tercihlerine göre), Sumsub veya VerifyVASP üzerinden bin dolar üzeri FATF Seyahat Kuralı transferleri, OFAC, AB ve BM konsolide listelerine karşı yaptırım taraması (hem gerçek zamanlı hem periyodik yeniden tarama), ürününüze göre ayarlanmış işlem izleme prosedürleri, uyarı iş akışı ve yükseltme matrisi dahil kripto uyumluluk kurulumu.
Operasyonel katman, Uyumluluk Görevlisi onboarding’i (hangi yargı alanında kim işe alınabilir biliriz), gerektiğinde MLRO ataması, iç eğitim programları ve rejime bağlı olarak beş ila on beş belge içeren denetime hazır politika setini kapsar. Çeyrek dönem incelemeleri içeren birinci yıl uyumluluk takvimi de dahil edilir.
VASP, MiCA, MSB, FCA, MAS, VARA Lisansları
Birden çok yargı alanında Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcı lisansları için başvuru paketleri, Avrupa Birliği’nin yirmi yedi üye devletinde zorunlu olan Markets in Crypto-Assets (MiCA) rejimi, Amerika Birleşik Devletleri ve Kanada’da Money Services Business kaydı (uygunsa eyalet bazında), Birleşik Krallık’ta Financial Conduct Authority kripto varlık kaydı, Singapur’da Monetary Authority of Singapore Ödeme Hizmetleri Yasası ve DPT lisansı, Dubai’de Virtual Asset Regulatory Authority sınıflandırması.
Teslimat, düzenleyicinin şablonuna uygun iş planı, tam uyumluluk dokümantasyon seti, fon kaynak açıklamaları, kurucu geçmiş paketleri, düzenleyici ile etkileşim (başvuru yaptığımız yargı alanlarında görevli memurlar tarafından tanınıyoruz) ve lisans sonrası işletme düzeni kurulumu — zorunlu raporlar, yıllık inceleme, ihlal bildirim SOP. Kapsamınız daha sonra genişlerse (ek varlık sınıfları, yeni yargı alanları) yeniden başvuru desteği de sağlanır.
Hukuki Görüşler
Amerika Birleşik Devletleri için Howey Testi ve Avrupa Birliği için MiCA Madde 3 kapsamında token sınıflandırma görüşleri (yardımcı program, varlık referanslı, elektronik para veya diğer), ilgili yargı alanına göre menkul kıymet hukuku analizi, yatırımcı sunumları ve SAFT veya Token Teminatlı SAFE paketleri için risk açıklama notları, kurumsal karşı taraflar — borsalar, bankalar, saklama kurumları, sigortacılar için düzenleyici duruş notları.
2026’da borsa listeleri, tokenin listelendiği yargı alanında menkul kıymet olmadığını teyit eden bağımsız hukuki görüş talep etmeye giderek artıyor. Yatırımcılar kendi KYC’lerini karşılamak için risk açıklamaları ister. Bankalar hesap açmak için düzenleyici netlik ister. Bu belgeler olmadan iş, ürün ne kadar iyi olursa olsun ilerleyemez. Nitelikli avukat tarafından imzalanmış antetli yazılı görüş, temel analiz notu (olgu matrisi, uygulanan testler, sonuçlar), yatırımcı sunumuna hazır tek sayfalık özet ve düzenleyici değişiklik veya ürün pivotu gibi tetikleyici olaylarda güncelleme alırsınız.
Banka Hesabı Açılışı
Kripto işletmeler, operasyonel meşruiyete rağmen bankaların yüzde doksanından reddedilir — "kripto" ifadesi fon kaynağı anketinde görünür görünmez başvuru takılır. Kurucular, Avrupa Ekonomik Alanı’ndaki her bankaya üç ila altı ay teklif sunar, sonra doğru ön-listenin toplam dört ila altı banka olduğunu anlar.
Yargı alanına göre kripto-dostu banka ortaklarıyla canlı ilişkiler yürütür ve her bankanın çeyrek dönemlik iştahını biliriz. İşlemler, yapınızın her ön-listedeki bankaya ön taraması, banka bazında ayarlanmış belge paketi hazırlığı (farklı bankalar farklı belgeleri farklı ağırlıklandırır), ilişki yöneticisine sıcak tanıtım (soğuk KYC kutuları genellikle ölür — sıcak tanıtım haftalar kazandırır), işletme ve hazine hesapları (kurumsal en iyi uygulamalara göre ayrım), faydalıysa çoklu para birimi (USD, EUR, GBP, AED, SGD), ödeme altyapısı entegrasyonu (SEPA, SWIFT, ACH, FedNow, FPS) ve yedek banka ortağı içerir, böylece tek banka ile sınırlı kalmazsınız.
Belge Hazırlığı
Müşteri odaklı belgeler: Şartlar & Koşullar, GDPR, CCPA ve BAE Kişisel Veri Koruma Yasası ile uyumlu Gizlilik Politikası, Çerez Politikası, Risk Açıklamaları. Yatırımcı odaklı belgeler: SAFT (Gelecekteki Tokenler için Basit Anlaşma), Token Teminatlı SAFE, Token Satın Alma Sözleşmesi, yan mektuplar. İç politikalar: KYC SOP, AML SOP, Seyahat Kuralı SOP, Çıkar Çatışması Politikası, Veri Saklama Politikası, Bilgi Güvenliği Politikası, Olay Müdahale Planı, İş Sürekliliği Planı.
Şablonlar sadece başlangıç noktasıdır — her belge ürününüze, yargı alanı yığınına ve yatırımcı karışımınıza göre ayarlanır. Belgeler arasında koordinasyon sağlanır (Gizlilik Politikası gerçek KYC akışınıza referans vermeli, Şartlar gerçek ücret tarifesi ve ihtilaf çözüm yerini yansıtmalı, SAFT token yayın programınızla uyumlu olmalı). Teslimatlar üretime hazır PDF ve DOCX olarak, düzenlenebilir kaynak dosyalarla birlikte gönderilir, ayrıca düzenleyici değişiklikleri takip etmek için yıllık bir yenileme döngüsü içerir.
