רישום חברה
הקמת חברה מקצה לקצה בתחום השיפוט שבחרת: הגשת מסמכים לרגולטור, מסמכי יסוד (תקנון וכתב היסוד, הסכמי בעלי מניות, החלטות דירקטוריון), עיצוב מבנה מניות, גילוי בעלים תועלת סופי, סוכן רשום, משרד רשום, חותם תאגידי. אנו מנהלים את האינטראקציה עם הרגולטור ישירות כדי למנוע עיכובים מחזוריים של דחיית טפסים.
החבילה כוללת את כל מסמכי התאגיד (תקנון וכתב היסוד, תעודות, רישומים), קליטת דירקטורים ובעלי מניות עם חבילת KYC מלאה, רישום מס ומספר EIN או VAT או GST לפי הצורך, בנוסף ללוח שנה תאגידי לשנה הראשונה הכולל דיווחים שנתיים, תזמון אסיפות כלליות, וחידושי תשלומים. מותאם לקריפטו כברירת מחדל — אנו יודעים איזה פרופיל דירקטור מתקבל באיזה תחום שיפוט, אילו מבני UBO מונעים דחיית בנקאות, ואילו סעיפים הרגולטורים יסמנו ב-2026.
בחירת תחום שיפוט
בחירה שגויה של תחום שיפוט עולה בחודשים של חיכוכים רגולטוריים, עומס רישוי נוסף, דחיות בנקאיות ופגיעה במוניטין. הבחירה הנכונה תלויה בסוג המוצר (הנפקת טוקנים, פינטק, SaaS), שווקי יעד, עמדת רגולציה, גישה בנקאית, פרופיל המייסד ומבנה המס — לא במחיר הזול ביותר לרישום.
רשימת הקצר שלנו כוללת את איי הבתולה הבריטיים ואיי קיימן למבני מייסדים ילידי Web3 וכלי הנפקת טוקנים, סינגפור לפינטק באסיה-פסיפיק ותפעול בורסות מורשות, איחוד האמירויות הערביות (ADGM, DIFC או VARA-מוסדר) לנוכחות במזרח התיכון ובנקאות ידידותית לקריפטו, אסטוניה לנוכחות דיגיטלית אירופית עם עלויות נמוכות, שווייץ (עמק הקריפטו זוג) לפרוטוקולי DeFi ברמת מוסדות, ופנמה, איי מרשל וסנט וינסנט והגרנדינים לפרופילים תפעוליים ספציפיים. תקבלו תזכיר השוואתי לצד לצד מול המוצר שלכם, תחזית נוף בנקאי לכל מועמד, והמלצה אחת עם נימוקים ברורים.
אינטגרציית תאימות
הקמת תאימות לקריפטו הכוללת דירוג KYC (מייל T0 ועד T3 מקור כספים), אינטגרציית ניתוח בלוקצ'יין עם Chainalysis, Elliptic או TRM Labs (בחירת ספק בהתאם לתחום שיפוט והעדפת צד בורסה), חיבור חוק הנסיעות FATF מעל לסף אלף הדולרים באמצעות Sumsub או VerifyVASP, סינון סנקציות מול רשימות OFAC, האיחוד האירופי והאו״ם עם סינון בזמן אמת ובתקופות, ומדריכי ניטור עסקאות מותאמים למוצר שלך עם זרימת התראות ומטריצת הסלמה.
השכבה התפעולית כוללת קליטת קצין תאימות (אנו יודעים מי ניתן להעסקה באיזה תחום שיפוט), מינוי MLRO לפי הצורך, תוכניות הדרכה פנימיות, ומדיניות מוכנה לביקורת הכוללת חמישה עד חמישה-עשר מסמכים בהתאם למשטר. לוח שנה לתאימות לשנה הראשונה עם סקירות רבעוניות נשלח כחלק מההתקשרות.
רישוי VASP, MiCA, MSB, FCA, MAS, VARA
חבילות בקשה לרישיונות ספק שירות נכסים וירטואליים במספר תחומי שיפוט, משטר MiCA של האיחוד האירופי המחייב בכל 27 המדינות החברות, רישום עסקי שירותי כסף בארה״ב וקנדה (כולל מדינה-מדינה לפי הצורך), רישום נכסי קריפטו ב-FCA בבריטניה, חוק שירותי תשלום וסליקת DPT בסינגפור, וסיווג VARA בדובאי.
המסירה כוללת תוכנית עסקית מותאמת לתבנית הרגולטור, סט מסמכי תאימות מלא, הסברים למקור הכספים, חבילות רקע למייסדים, אינטראקציה עם הרגולטור (אנו מוכרים לקציני המקרה בתחומי השיפוט בהם אנו מגישים), והקמת קצב תפעול לאחר מתן הרישיון — דוחות חובה, סקירה שנתית, נהלי דיווח על הפרות. ההתקשרות כוללת תמיכה בהגשות חוזרות אם תחום הפעילות שלך מתרחב (קטגוריות נכסים נוספות, תחומי שיפוט חדשים).
חוות דעת משפטיות
חוות דעת על סיווג טוקנים לפי מבחן הווי לארצות הברית ולפי סעיף 3 של MiCA לאיחוד האירופי (שימושי, מבוסס נכס, כסף אלקטרוני או אחר), ניתוח חוק ניירות ערך לפי תחום שיפוט רלוונטי, תזכירי גילוי סיכונים למצגות משקיעים וחבילות SAFT או SAFE עם ערבות טוקן, ותזכירי עמדת רגולציה לצדדים מוסדיים — בורסות, בנקים, נאמנים, מבטחים.
רישומי בורסה ב-2026 דורשים יותר ויותר חוות דעת משפטית עצמאית המאשרת שהטוקן אינו נייר ערך בתחום השיפוט של הרישום. משקיעים דורשים גילויי סיכונים כדי לעמוד בדרישות ה-KYC שלהם. בנקים דורשים בהירות רגולטורית לפתיחת חשבונות. ללא מסמכים אלו, העסק נעצר ללא קשר לאיכות המוצר. תקבל חוות דעת כתובה על נייר מכתבים חתומה על ידי עורך דין מוסמך, תזכיר ניתוח בסיסי (מערכת עובדות, מבחנים מיושמים, מסקנות), סיכום עמוד אחד מוכן למצגת משקיעים, ורענון על אירועים מעוררי שינוי כמו שינוי רגולטורי או פיבוט מוצר.
פתיחת חשבון בנק
עסקי קריפטו נדחים על ידי תשעים אחוז מהבנקים ללא קשר ללגיטימיות התפעולית — ברגע שמופיע "קריפטו" בשאלון מקור הכספים, הבקשה נעצרת. מייסדים מבזבזים שלושה עד שישה חודשים בפנייה לכל בנק באזור הכלכלי האירופי לפני שהם מבינים שהרשימה הקצרה הנכונה היא ארבעה עד שישה בנקים בסך הכל.
אנו מנהלים קשרים חיים עם שותפי בנקאות ידידותיים לקריפטו לפי תחום שיפוט ויודעים מהי התיאבון של כל בנק רבעון אחר רבעון. ההתקשרויות כוללות סינון מוקדם של המבנה שלך מול כל בנק ברשימה הקצרה, הכנת חבילת מסמכים מותאמת לכל בנק (בנקים שונים מעריכים מסמכים שונים), היכרות חמה עם מנהל הקשר (תיבות KYC קרות לעיתים מתות — היכרות חמה מקצרת שבועות), חשבונות תפעול וחשבונות כספים (הפרדה לפי פרקטיקה מוסדית מיטבית), רב-מטבעות כשנדרש (USD, EUR, GBP, AED, SGD), אינטגרציית מסילות תשלום (SEPA, SWIFT, ACH, FedNow, FPS), ושותף בנקאי גיבוי כדי שלא תהיה תלוי בבנק אחד בלבד.
הכנת מסמכים
מסמכים ללקוחות: תנאים והגבלות, מדיניות פרטיות התואמת ל-GDPR, CCPA וחוק הגנת הפרטיות של איחוד האמירויות, מדיניות עוגיות, גילויי סיכונים. מסמכים למשקיעים: SAFT (הסכם פשוט לטוקנים עתידיים), SAFE עם ערבות טוקן, הסכם רכישת טוקנים, מכתבים נלווים. מדיניות פנימית: נהלי KYC, נהלי AML, נהלי חוק הנסיעות, מדיניות ניגוד עניינים, מדיניות שמירת נתונים, מדיניות אבטחת מידע, תוכנית תגובה לאירועים, תוכנית המשכיות עסקית.
התבניות הן נקודת התחלה בלבד — כל מסמך מותאם למוצר הספציפי שלך, ערימת תחומי השיפוט, ותמהיל המשקיעים. אנו מתאמים בין המסמכים (מדיניות הפרטיות חייבת להתייחס לזרימת ה-KYC האמיתית שלך, התנאים חייבים לשקף את לוח התשלומים האמיתי שלך ואת מקום פתרון הסכסוכים, ה-SAFT חייב להתאים ללוח שחרור הטוקנים שלך). המסמכים נמסרים כ-PDF ו-DOCX מוכנים לייצור עם קבצי מקור ניתנים לעריכה, בנוסף למחזור רענון שנתי אחד למעקב אחר שינויים רגולטוריים.
