선택한 관할구역에서의 회사 설립 전 과정: 규제 기관 제출, 설립 문서(정관 및 내규, 주주 계약서, 이사 결의서), 주식 구조 설계, 최종 실소유자 공개, 등록 대리인, 등록 사무소, 회사 인감. 우리는 규제 기관과 직접 소통하여 서류 반려로 인한 지연을 방지합니다.
패키지에는 전체 회사 문서 세트(M&A, 증명서, 등록부), 이사 및 주주 온보딩을 위한 완전한 KYC 패키지, 세금 등록 및 해당되는 EIN 또는 VAT 또는 GST, 연간 보고, 정기 주주총회 일정 및 수수료 갱신을 포함한 첫 해 회사 일정이 포함됩니다. 크립토 전문성을 기본으로 하여, 어떤 이사 프로필이 어떤 관할구역에서 허용되는지, 어떤 UBO 구조가 은행 거절을 예방하는지, 2026년에 규제 기관이 주목하는 조항이 무엇인지 잘 알고 있습니다.
잘못된 관할구역 선택은 수개월간의 규제 마찰, 추가 라이선스 부담, 은행 거절, 평판 저하를 초래합니다. 올바른 선택은 제품 유형(토큰 발행, 핀테크, SaaS), 목표 시장, 규제 입장, 은행 접근성, 창업자 프로필, 세금 구조에 따라 달라지며, 단순히 설립 비용이 저렴한 관할구역에 의존하지 않습니다.
우리의 단기 목록에는 Web3 전문 창업자 구조와 토큰 발행 수단을 위한 영국령 버진 아일랜드와 케이맨 제도, 아시아 태평양 핀테크 및 라이선스 거래소 운영을 위한 싱가포르, 중동 진출 및 크립토 친화적 은행 업무를 위한 아랍에미리트(ADGM, DIFC 또는 VARA 규제 본토), 낮은 운영비용으로 디지털 우선 유럽 진출을 위한 에스토니아, 기관급 DeFi 프로토콜을 위한 스위스(주크 크립토 밸리), 특정 운영 프로필을 위한 파나마, 마셜 제도, 세인트 빈센트 그레나딘이 포함됩니다. 제품에 대한 비교 메모, 각 최종 후보별 은행 환경 예측, 구체적 이유를 담은 단일 추천서를 제공합니다.
KYC 등급 설정(T0 이메일부터 T3 자금 출처까지), Chainalysis, Elliptic, TRM Labs와의 블록체인 분석 통합(관할구역 및 거래소 상대방 선호도에 따른 공급업체 선택), Sumsub 또는 VerifyVASP를 통한 천 달러 이상 FATF 여행 규칙 송금, OFAC, EU, UN 통합 제재 목록에 대한 실시간 및 주기적 재검토, 제품에 맞춘 거래 모니터링 플레이북과 경고 워크플로우 및 에스컬레이션 매트릭스를 포함한 크립토 컴플라이언스 설정.
운영 단계에는 컴플라이언스 담당자 온보딩(어느 관할구역에서 누구를 고용할 수 있는지 파악), 필요 시 MLRO 임명, 내부 교육 프로그램, 규제 체계에 따라 5~15개 문서로 구성된 감사 준비 정책 스택이 포함됩니다. 첫 해 컴플라이언스 일정과 분기별 검토도 함께 제공합니다.
여러 관할구역에서의 가상자산 서비스 제공자 라이선스 신청 패키지, 유럽연합 27개 회원국 전역에서 의무화된 Markets in Crypto-Assets (MiCA) 규제, 미국 및 캐나다의 머니 서비스 비즈니스 등록(해당 시 주별 등록 포함), 영국 금융감독청(FCA) 크립토자산 등록, 싱가포르 금융청(MAS) 결제 서비스법 및 디지털 결제 토큰(DPT) 라이선스, 두바이 가상자산 규제 당국(VARA) 분류.
규제 기관 템플릿에 맞춘 사업 계획서, 완전한 컴플라이언스 문서 세트, 자금 출처 설명서, 창업자 배경 자료, 규제 기관과의 소통(우리가 제출하는 관할구역의 담당자와 이미 인지되어 있음), 승인 후 운영 일정 설정(필수 보고서, 연례 검토, 위반 통지 SOP)을 포함합니다. 범위가 확장될 경우(추가 자산 클래스, 신규 관할구역) 재신청 지원도 제공합니다.
미국 하위 테스트(Howey Test) 및 유럽연합 MiCA 제3조에 따른 토큰 분류 의견서(유틸리티, 자산 연동, 전자화폐 등), 관련 관할구역별 증권법 분석, 투자자용 위험 공시 메모 및 SAFT 또는 토큰 워런트 포함 SAFE 패키지, 거래소, 은행, 수탁자, 보험사 등 기관 상대방을 위한 규제 입장 메모.
2026년부터 거래소 상장은 상장 관할구역에서 토큰이 증권이 아님을 확인하는 독립 법률 의견서를 점점 더 요구합니다. 투자자는 자체 KYC를 충족하기 위해 위험 공시를 필요로 하며, 은행은 계좌 개설을 위해 규제 명확성을 요구합니다. 이러한 문서 없이는 제품이 아무리 좋아도 사업이 정체됩니다. 자격을 갖춘 법률 고문의 서명이 포함된 공식 의견서, 근거 분석 메모(사실 매트릭스, 적용 테스트, 결론), 투자자용 한 페이지 요약서, 규제 변경 또는 제품 전환 등 트리거 이벤트 시 갱신을 받습니다.
크립토 기업은 운영이 합법적임에도 불구하고 90% 은행에서 거절당합니다 — 자금 출처 설문에 "크립토"가 등장하는 순간 신청이 중단됩니다. 창업자들은 유럽경제지역 내 모든 은행에 3~6개월간 신청을 반복하다가, 실제로는 4~6개 은행만이 적합한 사전 목록임을 깨닫습니다.
우리는 관할구역별 크립토 친화적 은행 파트너와 실시간 관계를 유지하며, 각 은행의 분기별 선호도를 파악합니다. 서비스에는 각 은행별 사전 심사, 은행별로 최적화된 문서 패키지 준비(은행마다 문서 가중치가 다름), 관계 관리자에게 따뜻한 소개(콜드 KYC는 종종 무시됨 — 따뜻한 소개는 수주 단축), 운영 및 재무 계좌(기관 최선 관행에 따른 분리), 다중 통화 지원(USD, EUR, GBP, AED, SGD), 결제 네트워크 통합(SEPA, SWIFT, ACH, FedNow, FPS), 백업 은행 파트너 제공으로 단일 은행 의존 방지 등이 포함됩니다.
고객 대상 문서: 이용 약관, GDPR, CCPA 및 UAE 개인정보 보호법에 부합하는 개인정보 처리방침, 쿠키 정책, 위험 공시. 투자자 대상 문서: SAFT(미래 토큰에 대한 단순 계약), 토큰 워런트 포함 SAFE, 토큰 구매 계약서, 사이드 레터. 내부 정책: KYC SOP, AML SOP, 여행 규칙 SOP, 이해 상충 정책, 데이터 보존 정책, 정보 보안 정책, 사고 대응 계획, 업무 연속성 계획.
템플릿은 출발점일 뿐이며, 모든 문서는 제품, 관할구역 조합, 투자자 구성에 맞게 조정됩니다. 문서 간 연계도 조율합니다(개인정보 처리방침은 실제 KYC 흐름을 참조해야 하며, 이용 약관은 실제 수수료 및 분쟁 해결 장소를 반영해야 하고, SAFT는 토큰 출시 일정과 일치해야 함). 산출물은 편집 가능한 소스 파일과 함께 PDF 및 DOCX 형식으로 제공되며, 규제 변경 추적을 위한 연간 갱신 주기 1회도 포함됩니다.
