Enregistrement d'entreprise
Incorporation complète de l'entreprise dans la juridiction choisie : dépôt auprès du régulateur, documents fondateurs (mémorandum et statuts, accords d'actionnaires, résolutions des administrateurs), conception de la structure des actions, divulgation du bénéficiaire effectif ultime, agent enregistré, siège social, sceau de l'entreprise. Nous gérons directement l'interaction avec le régulateur afin que le processus ne soit pas bloqué par des cycles de rejet de formulaires.
Le forfait inclut l'ensemble des documents corporatifs (M&A, certificats, registres), l'intégration des administrateurs et actionnaires avec un pack KYC complet, l'enregistrement fiscal et l'obtention d'un EIN ou TVA ou GST selon le cas, ainsi qu'un calendrier corporatif pour la première année couvrant les déclarations annuelles, la planification des AG et le renouvellement des frais. Natif crypto par défaut — nous savons quel profil d'administrateur est accepté dans quelle juridiction, quelles structures UBO préemptent le rejet bancaire, et quelles clauses les régulateurs signaleront en 2026.
Sélection de la juridiction
Choisir la mauvaise juridiction coûte des mois de friction réglementaire, un fardeau supplémentaire de licences, des rejets bancaires et une atteinte à la réputation. Le bon choix dépend du type de produit (émission de jetons, fintech, SaaS), des marchés cibles, de la posture réglementaire, de l'accès bancaire, du profil du fondateur et de la structure fiscale — pas de la juridiction la moins chère pour s'incorporer.
Notre liste restreinte couvre les îles Vierges britanniques et les îles Caïmans pour les structures de fondateurs natives Web3 et les véhicules d'émission de jetons, Singapour pour la fintech Asie-Pacifique et les opérations d'échange licenciées, les Émirats arabes unis (ADGM, DIFC ou VARA régulés sur le continent) pour une présence au Moyen-Orient et une banque crypto-friendly, l'Estonie pour une présence européenne digitale avec peu de frais, la Suisse (vallée crypto de Zug) pour des protocoles DeFi de niveau institutionnel, et Panama, les îles Marshall et Saint-Vincent-et-les-Grenadines pour des profils opérationnels spécifiques. Vous recevez un mémo comparatif côte à côte selon votre produit, une prévision du paysage bancaire par finaliste, et une recommandation unique avec des raisons concrètes.
Intégration conformité
Mise en place de la conformité crypto couvrant la hiérarchisation KYC (T0 email à T3 source de fonds), intégration d'analyses blockchain avec Chainalysis, Elliptic ou TRM Labs (sélection du fournisseur selon la juridiction et la préférence de contrepartie d'échange), application de la règle de voyage FATF au-dessus du seuil de mille dollars via Sumsub ou VerifyVASP, filtrage des sanctions contre les listes consolidées OFAC, UE et ONU avec recontrôle en temps réel et périodique, et playbooks de surveillance des transactions adaptés à votre produit avec flux d'alerte et matrice d'escalade.
La couche opérationnelle couvre l'intégration de l'officier conformité (nous savons qui peut être embauché dans quelle juridiction), la nomination du MLRO selon les besoins, les programmes de formation internes, et un ensemble de politiques prêtes pour audit de cinq à quinze documents selon le régime. Un calendrier conformité pour la première année avec revues trimestrielles est fourni dans le cadre de l'engagement.
Licences VASP, MiCA, MSB, FCA, MAS, VARA
Dossiers de demande pour licences de prestataire de services sur actifs virtuels dans plusieurs juridictions, régime européen Markets in Crypto-Assets (MiCA) obligatoire dans les vingt-sept États membres, enregistrement Money Services Business aux États-Unis et au Canada (avec état par état le cas échéant), enregistrement cryptoasset auprès de la Financial Conduct Authority au Royaume-Uni, loi sur les services de paiement et licence DPT de la Monetary Authority of Singapore, et catégorisation Virtual Asset Regulatory Authority à Dubaï.
La livraison comprend un plan d'affaires adapté au modèle du régulateur, un ensemble complet de documents de conformité, des explications sur la source des fonds, des dossiers de fondateur, l'interaction avec le régulateur (nous sommes connus des agents de dossier dans les juridictions où nous déposons), et la mise en place du rythme opérationnel post-attribution — rapports obligatoires, revue annuelle, procédure de notification des infractions. L'engagement s'étend au support de redépôt si votre périmètre s'élargit plus tard (classes d'actifs supplémentaires, nouvelles juridictions).
Avis juridiques
Avis de classification de jetons selon le test Howey pour les États-Unis et selon l'article 3 de MiCA pour l'Union européenne (utility, asset-referenced, e-money ou autre), analyse du droit des valeurs mobilières par juridiction pertinente, mémos de divulgation des risques pour les présentations aux investisseurs et paquets SAFT ou SAFE avec Token Warrant, et mémos de posture réglementaire pour contreparties institutionnelles — échanges, banques, dépositaires, assureurs.
Les inscriptions en bourse en 2026 exigent de plus en plus un avis juridique indépendant confirmant que le jeton n'est pas un titre dans la juridiction d'inscription. Les investisseurs exigent des divulgations de risques pour satisfaire leur propre KYC. Les banques demandent une clarté réglementaire pour ouvrir des comptes. Sans ces documents, l'activité est bloquée, peu importe la qualité du produit. Vous recevez un avis écrit sur papier à en-tête signé par un avocat qualifié, le mémo d'analyse sous-jacent (matrice factuelle, tests appliqués, conclusions), un résumé d'une page prêt pour la présentation aux investisseurs, et une mise à jour lors d'événements déclencheurs tels que changement réglementaire ou pivot produit.
Ouverture de compte bancaire
Les entreprises crypto sont rejetées par quatre-vingt-dix pour cent des banques malgré leur légitimité opérationnelle — dès que "crypto" apparaît dans le questionnaire source de fonds, la demande est bloquée. Les fondateurs perdent trois à six mois à démarcher chaque banque dans l'Espace économique européen avant de réaliser que la bonne pré-liste est de quatre à six banques au total.
Nous entretenons des relations actives avec des partenaires bancaires crypto-friendly par juridiction et savons quel est l'appétit de chaque banque trimestre après trimestre. Les engagements incluent le pré-dépistage de votre structure auprès de chaque banque présélectionnée, la préparation du dossier documentaire adaptée par banque (chaque banque valorise différemment les documents), une introduction chaleureuse au gestionnaire de relation (les boîtes KYC froides meurent souvent — une intro chaleureuse réduit les délais de plusieurs semaines), comptes opérationnels et de trésorerie (ségrégation selon les meilleures pratiques institutionnelles), multi-devises si utile (USD, EUR, GBP, AED, SGD), intégration des rails de paiement (SEPA, SWIFT, ACH, FedNow, FPS), et un partenaire bancaire de secours pour ne pas être mono-bancarisé.
Préparation de documents
Documents destinés aux clients : Conditions générales, Politique de confidentialité conforme au RGPD, CCPA et à la loi de protection des données personnelles des Émirats arabes unis, Politique de cookies, Divulgations des risques. Documents destinés aux investisseurs : SAFT (Simple Agreement for Future Tokens), SAFE avec Token Warrant, Contrat d'achat de jetons, lettres annexes. Politiques internes : SOP KYC, SOP AML, SOP Travel Rule, Politique de conflits d'intérêts, Politique de conservation des données, Politique de sécurité de l'information, Plan de réponse aux incidents, Plan de continuité des activités.
Les modèles sont des points de départ uniquement — chaque document est adapté à votre produit spécifique, à votre pile de juridictions et à votre mix d'investisseurs. Nous coordonnons les documents (la Politique de confidentialité doit référencer votre flux KYC réel, les Conditions doivent refléter votre barème de frais réel et le lieu de résolution des litiges, le SAFT doit s'aligner sur votre calendrier de libération des jetons). Les livrables sont fournis en PDF et DOCX prêts à l'emploi avec fichiers sources éditables, plus un cycle annuel de rafraîchissement pour suivre les changements réglementaires.
