تسجيل الشركة
تأسيس الشركة من البداية حتى النهاية في الولاية القضائية التي تختارها: تقديم الملفات للجهات التنظيمية، وثائق التأسيس (المذكرة والنظام الأساسي، اتفاقيات المساهمين، قرارات المديرين)، تصميم هيكل الأسهم، الكشف عن المالك المستفيد النهائي، الوكيل المسجل، المكتب المسجل، الختم الرسمي للشركة. نحن نتولى التعامل مع الجهات التنظيمية مباشرة حتى لا تتوقف العملية بسبب رفض النماذج.
تشمل الحزمة مجموعة الوثائق الكاملة للشركة (المذكرة والنظام الأساسي، الشهادات، السجلات)، استقطاب المديرين والمساهمين مع حزمة KYC كاملة، التسجيل الضريبي ورقم التعريف الضريبي أو ضريبة القيمة المضافة أو ضريبة السلع والخدمات حسب الاقتضاء، بالإضافة إلى تقويم الشركة للسنة الأولى الذي يغطي الإقرارات السنوية، جدولة الجمعية العامة السنوية، وتجديد الرسوم. موجهة بشكل افتراضي لعالم العملات الرقمية — نحن نعرف أي ملف مدير مقبول في أي ولاية قضائية، وأي هياكل مالك مستفيد نهائي تمنع رفض البنوك، وأي البنود التي ستشير إليها الجهات التنظيمية في 2026.
اختيار الاختصاص القضائي
اختيار الاختصاص القضائي الخاطئ يكلف شهورًا من الاحتكاك التنظيمي، عبء ترخيص إضافي، رفضات بنكية، وتأثير سلبي على السمعة. الاختيار الصحيح يعتمد على نوع المنتج (إصدار الرموز، التكنولوجيا المالية، SaaS)، الأسواق المستهدفة، الموقف التنظيمي، الوصول إلى البنوك، ملف المؤسس، وهيكل الضرائب — وليس على أي اختصاص قضائي هو الأرخص للتأسيس.
تتضمن قائمتنا المختصرة جزر العذراء البريطانية وجزر كايمان لهياكل المؤسسين الأصلية في Web3 ومركبات إصدار الرموز، سنغافورة لتكنولوجيا المالية في آسيا والمحيط الهادئ وعمليات التبادل المرخصة، الإمارات العربية المتحدة (ADGM، DIFC، أو البر الرئيسي المنظم من VARA) للحضور في الشرق الأوسط والبنوك الصديقة للعملات المشفرة، إستونيا للحضور الأوروبي الرقمي مع تكاليف منخفضة، سويسرا (وادي Zug للعملات المشفرة) لبروتوكولات DeFi على مستوى المؤسسات، وبنما وجزر مارشال وسانت فنسنت وجزر غرينادين لملفات تشغيل محددة. ستحصل على مذكرة مقارنة جنبًا إلى جنب مع منتجك، وتوقعات مشهد البنوك لكل مرشح نهائي، وتوصية واحدة مع أسباب ملموسة.
تكامل الامتثال
إعداد الامتثال للعملات المشفرة يشمل تصنيف KYC (من T0 البريد الإلكتروني إلى T3 مصدر الأموال)، ودمج تحليلات البلوكشين مع Chainalysis أو Elliptic أو TRM Labs (يتم اختيار المزود بناءً على الولاية القضائية وتفضيل الطرف المقابل في البورصة)، وتنفيذ قاعدة السفر FATF للمعاملات التي تتجاوز ألف دولار عبر Sumsub أو VerifyVASP، وفحص العقوبات مقابل قوائم OFAC وEU وUN الموحدة مع إعادة الفحص في الوقت الحقيقي والدورية، ومراقبة المعاملات مع سيناريوهات تنبيه ومصفوفة تصعيد مصممة خصيصًا لمنتجك.
تشمل الطبقة التشغيلية تعيين مسؤول الامتثال (نعرف من يمكن توظيفه في أي ولاية قضائية)، وتعيين MLRO حسب الحاجة، وبرامج تدريب داخلية، وحزمة سياسات جاهزة للتدقيق تتراوح بين خمسة إلى خمسة عشر مستندًا حسب النظام. يتم توفير تقويم امتثال للسنة الأولى مع مراجعات ربع سنوية كجزء من الاتفاقية.
ترخيص VASP, MiCA, MSB, FCA, MAS, VARA
حزم طلبات تراخيص مزودي خدمات الأصول الافتراضية عبر عدة ولايات قضائية، نظام الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) للاتحاد الأوروبي الإلزامي في جميع الدول الأعضاء السبع والعشرين، تسجيل أعمال خدمات الأموال في الولايات المتحدة وكندا (مع التفاوت حسب الولاية عند الاقتضاء)، تسجيل الأصول المشفرة لدى هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة، قانون خدمات الدفع ورخصة DPT من سلطة النقد في سنغافورة، وتصنيف هيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي.
يشمل التسليم خطة عمل مخصصة وفق قالب الجهة المنظمة، مجموعة كاملة من وثائق الامتثال، تفسيرات مصدر الأموال، ملفات خلفية المؤسسين، التفاعل مع الجهة المنظمة (نحن معروفون لموظفي الحالات في الولايات القضائية التي نقدم فيها الطلبات)، وإعداد جدول تشغيل بعد المنح — تقارير إلزامية، مراجعة سنوية، إجراءات إخطار الانتهاكات. تمتد الخدمة لتشمل دعم إعادة التقديم إذا توسع نطاق عملك لاحقًا (فئات أصول إضافية، ولايات قضائية جديدة).
الآراء القانونية
آراء تصنيف الرموز وفق اختبار Howey للولايات المتحدة ووفق المادة 3 من MiCA للاتحاد الأوروبي (خدمة، مرجعية للأصول، نقود إلكترونية، أو غيرها)، تحليل قانون الأوراق المالية حسب الولاية القضائية المعنية، مذكرات الإفصاح عن المخاطر لعروض المستثمرين وحزم SAFT أو SAFE مع ضمان الرمز، ومذكرات الموقف التنظيمي للأطراف المؤسسية — البورصات، البنوك، الأمناء، شركات التأمين.
تتطلب قوائم البورصات في عام 2026 بشكل متزايد رأيًا قانونيًا مستقلاً يؤكد أن الرمز ليس ورقة مالية في ولاية الإدراج. يحتاج المستثمرون إلى إفصاحات عن المخاطر لتلبية متطلبات KYC الخاصة بهم. تحتاج البنوك إلى وضوح تنظيمي لفتح الحسابات. بدون هذه الوثائق، يتوقف العمل بغض النظر عن جودة المنتج. تحصل على رأي مكتوب على ورقة رسمية موقعة من مستشار مؤهل، ومذكرة التحليل الأساسية (المصفوفة الواقعية، الاختبارات المطبقة، الاستنتاجات)، وملخص صفحة واحدة جاهز لعرض المستثمرين، وتحديث عند حدوث أحداث محفزة مثل التغيير التنظيمي أو تحول المنتج.
فتح حساب بنكي
تُرفض شركات العملات المشفرة من قبل تسعين بالمئة من البنوك بغض النظر عن شرعية العمليات — بمجرد ظهور كلمة "crypto" في استبيان مصدر الأموال، يتوقف الطلب. يضيع المؤسسون من ثلاثة إلى ستة أشهر في تقديم طلباتهم لكل بنك في المنطقة الاقتصادية الأوروبية قبل أن يدركوا أن القائمة المختصرة الصحيحة تتكون من أربعة إلى ستة بنوك فقط.
نحافظ على علاقات مباشرة مع شركاء بنكيين ودودين للعملات المشفرة حسب الولاية القضائية ونعرف مدى اهتمام كل بنك ربعياً. تشمل الخدمات الفحص المسبق لهياكل شركتكم مقابل كل بنك في القائمة المختصرة، إعداد حزمة الوثائق المخصصة لكل بنك (حيث يختلف وزن الوثائق من بنك لآخر)، تقديم تعريف دافئ لمدير العلاقة (صناديق KYC الباردة غالباً ما تُهمل — التعريف الدافئ يوفر أسابيع)، حسابات تشغيل وخزينة (فصل حسب أفضل الممارسات المؤسسية)، دعم العملات المتعددة حيثما كان مفيداً (USD, EUR, GBP, AED, SGD)، تكامل شبكات الدفع (SEPA, SWIFT, ACH, FedNow, FPS)، وشريك بنكي احتياطي حتى لا تعتمد على بنك واحد فقط.
إعداد الوثائق
الوثائق الموجهة للعملاء: الشروط والأحكام، سياسة الخصوصية المتوافقة مع GDPR وCCPA وقانون حماية البيانات الشخصية في الإمارات، سياسة الكوكيز، إفصاحات المخاطر. الوثائق الموجهة للمستثمرين: SAFT (اتفاقية بسيطة للرموز المستقبلية)، SAFE مع ضمان الرمز، اتفاقية شراء الرموز، الرسائل الجانبية. السياسات الداخلية: إجراءات تشغيلية قياسية لـ KYC، إجراءات تشغيلية قياسية لمكافحة غسل الأموال، إجراءات تشغيلية قياسية لقاعدة السفر، سياسة تضارب المصالح، سياسة الاحتفاظ بالبيانات، سياسة أمن المعلومات، خطة الاستجابة للحوادث، خطة استمرارية الأعمال.
النماذج هي نقاط انطلاق فقط — يتم تعديل كل وثيقة لتناسب منتجك المحدد، ونظام الاختصاص القضائي الخاص بك، وتركيبة المستثمرين. نحن ننسق بين الوثائق (يجب أن تشير سياسة الخصوصية إلى سير عمل KYC الفعلي الخاص بك، ويجب أن تعكس الشروط جدول الرسوم الفعلي ومكان حل النزاعات، ويجب أن يتماشى SAFT مع جدول إصدار الرموز الخاص بك). يتم تسليم المنتجات كملفات PDF وDOCX جاهزة للإنتاج مع ملفات المصدر القابلة للتحرير، بالإضافة إلى دورة تحديث سنوية واحدة لمتابعة التغييرات التنظيمية.
