Реєстрація компанії
Повний цикл реєстрації компанії у вибраній юрисдикції: подача документів регулятору, установчі документи (меморандум та статут, акціонерні угоди, рішення директорів), розробка структури акцій, розкриття кінцевого бенефіціарного власника, реєстрований агент, офіс, корпоративна печатка. Ми безпосередньо взаємодіємо з регулятором, щоб процес не затримувався через відмови у формах.
Пакет включає повний набір корпоративних документів (меморандум і статут, сертифікати, реєстри), onboarding директорів та акціонерів з повним пакетом KYC, податкову реєстрацію та EIN або VAT чи GST за потребою, а також корпоративний календар першого року з річними звітами, плануванням загальних зборів та оновленням ліцензій. Крипто-орієнтовані за замовчуванням — ми знаємо, який профіль директора приймають у якій юрисдикції, які структури UBO запобігають відмовам банків, і які пункти регулятори відзначать у 2026 році.
Вибір юрисдикції
Неправильний вибір юрисдикції призводить до місяців регуляторних проблем, додаткових ліцензійних вимог, відмов банків та шкоди репутації. Правильний вибір залежить від типу продукту (випуск токенів, фінтех, SaaS), цільових ринків, регуляторної позиції, доступу до банків, профілю засновника та податкової структури — а не від того, де найвигідніша реєстрація.
Наш короткий список включає Британські Віргінські острови та Кайманові острови для структур Web3-засновників і випуску токенів, Сінгапур для фінтеху Азіатсько-Тихоокеанського регіону та ліцензованих бірж, Об’єднані Арабські Емірати (ADGM, DIFC або VARA-регульована материкова частина) для присутності на Близькому Сході та крипто-дружнього банкінгу, Естонію для цифрової європейської присутності з низькими витратами, Швейцарію (крипто-долина Цуга) для інституційних DeFi-протоколів, а також Панаму, Маршаллові острови та Сент-Вінсент і Гренадіни для специфічних операційних профілів. Ви отримуєте меморандум з порівнянням варіантів відповідно до вашого продукту, прогноз банківського ландшафту для фіналістів та одну рекомендацію з конкретними аргументами.
Інтеграція комплаєнсу
Налаштування крипто-комплаєнсу, що охоплює рівні KYC (від T0 email до T3 джерела коштів), інтеграцію блокчейн-аналітики з Chainalysis, Elliptic або TRM Labs (вибір постачальника залежить від юрисдикції та уподобань контрагентів біржі), виконання FATF Travel Rule для транзакцій понад тисячу доларів через Sumsub або VerifyVASP, перевірку санкцій за списками OFAC, ЄС та ООН з реальним часом та періодичним повторним скринінгом, а також сценарії моніторингу транзакцій, налаштовані під ваш продукт з робочим процесом оповіщень і матрицею ескалації.
Операційний рівень включає onboarding Compliance Officer (ми знаємо, кого можна найняти в якій юрисдикції), призначення MLRO за потребою, внутрішні навчальні програми та пакет політик, готових до аудиту, що складається з п’яти-п’ятнадцяти документів залежно від режиму. Календар комплаєнсу першого року з квартальними перевірками входить у пакет послуг.
Ліцензування VASP, MiCA, MSB, FCA, MAS, VARA
Пакети заявок на ліцензії постачальників послуг віртуальних активів у різних юрисдикціях, обов’язковий режим MiCA Європейського Союзу у всіх двадцяти семи країнах-членах, реєстрація Money Services Business у США та Канаді (з урахуванням штатів, де це потрібно), реєстрація криптоактивів у Financial Conduct Authority Великої Британії, ліцензії за Payment Services Act та DPT у Monetary Authority of Singapore, а також категоризація Virtual Asset Regulatory Authority у Дубаї.
Доставка включає бізнес-план, адаптований до шаблону регулятора, повний пакет документів комплаєнсу, пояснення джерел коштів, пакети даних про засновників, взаємодію з регулятором (ми відомі офіцерам у юрисдикціях, де подаємо документи), а також налаштування операційного циклу після отримання ліцензії — обов’язкові звіти, річний огляд, SOP повідомлення про порушення. Послуга включає підтримку повторної подачі, якщо пізніше розширюється сфера діяльності (додаткові класи активів, нові юрисдикції).
Юридичні висновки
Висновки щодо класифікації токенів за тестом Хоуї для США та за статтею 3 MiCA для ЄС (utility, asset-referenced, e-money або інші), аналіз законодавства про цінні папери за відповідною юрисдикцією, меморандуми про розкриття ризиків для інвестиційних презентацій та пакетів SAFT або SAFE з токен-варрантом, а також меморандуми про регуляторну позицію для інституційних контрагентів — бірж, банків, кастодіанів, страховиків.
У 2026 році для лістингу на біржах все частіше потрібен незалежний юридичний висновок, що підтверджує, що токен не є цінним папером у юрисдикції лістингу. Інвестори вимагають розкриття ризиків для проходження власного KYC. Банки потребують регуляторної ясності для відкриття рахунків. Без цих документів бізнес зупиняється, незалежно від якості продукту. Ви отримуєте письмовий висновок на фірмовому бланку, підписаний кваліфікованим юристом, аналітичний меморандум (фактична матриця, застосовані тести, висновки), односторінковий резюме для інвесторів і оновлення при виникненні тригерних подій, таких як зміна регуляторних вимог або зміна продукту.
Відкриття банківського рахунку
Криптобізнеси отримують відмову у 90% банків, незалежно від легітимності операцій — щойно у анкеті з’являється слово «крипто» у розділі джерела коштів, заявка зависає. Засновники витрачають від трьох до шести місяців, подаючи заявки у всі банки Європейської економічної зони, перш ніж зрозуміти, що правильний попередній список — це всього 4-6 банків.
Ми підтримуємо живі відносини з крипто-дружніми банками за юрисдикціями і знаємо, який апетит кожного банку квартал за кварталом. Послуги включають попередню перевірку вашої структури для кожного банку з короткого списку, підготовку пакету документів під кожен банк (різні банки по-різному оцінюють документи), тепле знайомство з менеджером по роботі з клієнтами (холодні KYC-вхідні часто ігноруються — тепле знайомство скорочує час на тижні), операційні та казначейські рахунки (сегрегація за інституційними стандартами), мультивалютність там, де це корисно (USD, EUR, GBP, AED, SGD), інтеграція платіжних систем (SEPA, SWIFT, ACH, FedNow, FPS), а також резервний банківський партнер, щоб ви не були прив’язані до одного банку.
Підготовка документів
Документи для клієнтів: Умови та положення, Політика конфіденційності відповідно до GDPR, CCPA та Закону ОАЕ про захист персональних даних, Політика використання cookie, Розкриття ризиків. Документи для інвесторів: SAFT (Проста угода про майбутні токени), SAFE з токен-варрантом, Угода про купівлю токенів, додаткові листи. Внутрішні політики: SOP KYC, SOP AML, SOP Travel Rule, Політика конфлікту інтересів, Політика зберігання даних, Політика інформаційної безпеки, План реагування на інциденти, План безперервності бізнесу.
Шаблони — це лише відправна точка — кожен документ адаптується під ваш конкретний продукт, стек юрисдикцій та склад інвесторів. Ми координуємо документи між собою (Політика конфіденційності має посилатися на ваш реальний KYC-процес, Умови мають відображати ваш реальний графік зборів і місце вирішення спорів, SAFT має відповідати графіку випуску токенів). Результати надаються у вигляді готових до використання PDF і DOCX з редагованими вихідними файлами, а також з річним циклом оновлення для відстеження змін у регуляторних вимогах.
